12月18日下午4點左右，一位年紀較大的阿姨車某攜帶10萬元現(xiàn)金來到農(nóng)行鹽城中興支行，想要辦理無卡存款10萬元至王某的外省農(nóng)行卡業(yè)務(wù)。
客服經(jīng)理熱情接待了車某，在核實資金用途時，車某表示這筆款項是自己化妝品進貨的貨款，這引起了工作人員的警覺。因化妝品款項10萬元金額較大，不太符合常理，工作人員便認真觀察了一下車某的著裝及外貌，發(fā)現(xiàn)車某裝束樸素，與其所述做化妝品生意不符，于是進一步詢問車某是否有化妝品生意營業(yè)執(zhí)照等材料，車某回答沒有。
隨后，工作人員又耐心詢問車某是否知道對方王某是哪里人，車某看著一張紙條說是河南人。在此期間，車某打開了手機上的一個App，工作人員詢問能否看一下，車某立刻退出App，收起手機并表示只是在微信上聊天?？吹竭@一情況，內(nèi)勤行長立刻上報了轄區(qū)反詐中心并撥打了110報警電話，同時要求臨柜客服經(jīng)理繼續(xù)詢問車某能否提供其兒子的手機號。工作人員發(fā)現(xiàn)車某提供的手機號無法撥通，且手機號微信使用人為女性，便詢問車某提供的手機號到底是不是其兒子的。“是我兒媳婦的號碼。”車某又改口稱只有兒媳婦的手機號碼，沒有兒子號碼。
幾分鐘后，屬地派出所4名民警來到中興支行，內(nèi)勤行長將事情經(jīng)過告知民警。登記報案信息后，內(nèi)勤行長跟民警再次強調(diào)了務(wù)必查看車某手機，手機上疑似有可疑App。車某聞此立刻想要清除手機上相關(guān)記錄被民警及時制止，并帶回派出所進行詢問。
經(jīng)過調(diào)查后，民警回復(fù)中興支行：該筆10萬元資金已被扣押，車某系幫助他人轉(zhuǎn)移涉案資金，幸好銀行及時制止了她，否則她就構(gòu)成了幫信罪，派出所已扣押了10萬元涉案資金，并對車某進行了口頭教育。民警對農(nóng)行認真負責的工作態(tài)度表達了高度的贊揚。
通訊員 奚奇 付紅裕
